Pasaulinis bankų kooperatyvas SWIFT planuoja suskambėti 2025 m., pradėdamas dirbtiniu intelektu patobulintas sukčiavimo aptikimo galimybes. Naujoji funkcija suteiks finansų institucijoms tikslesnę informaciją apie galimai nesąžiningą veiklą realiu laiku.
Sukčiavimo atakų, per kurias pasitelkiamos dirbtinio intelekto sukurtos gilios klastotės, kurios apsimeta aukšto lygio vadovais ir dirbtinio intelekto sukurtos sintetinės tapatybės, tik daugėja. Remiantis SWIFT duomenimis, pasaulinė pramonė apskaičiavo, kad 2023 m. bendra sukčiavimo finansinių paslaugų srityje kaina sieks 485 mlrd.
„Blogi veikėjai naudojasi vis sudėtingesnėmis finansinių nusikaltimų taktikos priemonėmis, o pasaulinė finansų pramonė turi sustiprinti savo gynybą, kad užtikrintų, jog jų klientai ir toliau užtikrintai galėtų sudaryti sandorius visame pasaulyje“, – sakė SWIFT vyriausiasis produktų pareigūnas Jerome’as Piensas.
Projektas remiasi milijardais operacijų, kurios kasmet kerta SWIFT tinklą kaip AI variklio mokymosi duomenis. SWIFT pašalina identifikatorius iš duomenų, kad apsaugotų privatumą ir pakeičia juos pseudonimais.
„Technologija realiu laiku atpažins įtartinus modelius, sumažins sukčiavimo riziką ir užtikrins saugesnę banko patirtį klientams“, – pridūrė John McHugh, „Standard Bank“ CIB operacijų ir kontrolės vadovas, parengtame pranešime.
Naujoji technologija remiasi kooperatyvo mokėjimų kontrolės tarnyba, kuria naudojasi daugybė mažų ir vidutinių finansų įstaigų, ir yra SWIFT AI naujovių portfelio dalis.
Dalyvaujantys bankai Azijos ir Ramiojo vandenyno regione, Europoje, Viduriniuose Rytuose ir Šiaurės Amerikoje anksčiau šiais metais baigė bandomąjį SWIFT projektą.
Be to, organizacija bendradarbiauja su pagrindinėmis finansų įstaigomis, siekdama išsiaiškinti kitus būdus, kaip jos galėtų dalytis duomenimis tarp institucijų, išlaikant duomenų privatumą. Viena iš tokių technologijų, kurias jie tiria, yra susietasis mokymasis – mašininio mokymosi technika, kuri treniruoja modelius keliuose decentralizuotuose serveriuose ar įrenginiuose neatskleidžiant nuosavybės teise priklausančių duomenų.
Dalijimasis duomenimis taip pat pelnė diskusiją SWIFT 2024 m. „Sibos“ konferencijoje Pekine. „Deutsche Bank“, „Intesa Sanpaolo“, „UniCredit“ ir „SWIFT“ atstovai pripažino dalijimosi duomenimis naudą, tačiau ragino reguliavimo institucijas nustatyti minimalų duomenų, kuriais būtų galima dalytis, lygį, siekiant pagerinti sukčiavimo aptikimą, pranešė „Finexta“. Kol nebus priimtos tokios taisyklės, finansų institucijos greičiausiai nesidalins sandorių duomenimis.