Turtas pastebimai auga.
Po metų, kuriuos JAV regioniniams bankams galima apibūdinti kaip sudėtingus, 2023 m. pradžioje žlugus Silicio slėnio bankui, „First Republic Bank“ ir „Signature Bank“, daugelio sektoriaus bankų, išgyvenusių tą tamsų laikotarpį, pelningumas sugrįžo.
Gerėjanti monetarinė aplinka, padidėjusi sandorių sudarymo veikla ir geresnis nei tikėtasi verslo klimatas dėl atsparios JAV ekonomikos šiemet mūsų nugalėtojai parodė regioninės bankininkystės svarbą JAV ekonomikos gerovei. Jie taip pat susigrąžino didelę rinkos dalį iš didžiųjų pasaulinių bankų, paskelbdami fenomenalų valdomą turtą (AUM) ir klientų augimą.
Žvelgiant į 2025 m., kai tikimasi, kad palūkanų normos ir toliau mažės, šie bankai dabar susiduria su iššūkiu plėsti savo pasiūlymus ir toliau stiprinti savo, kaip vieno langelio, turtingų klientų, ieškančių tobulo specializuotų vietinių žinių ir pasaulinio padėties nustatymo derinio, pozicijas. .
Vidurio Atlanto vidurio vakarai: penktasis trečiasis privatus bankas
Nors turi daugiau nei 160 metų vietos žinių dviejuose labai pramoniniuose JAV regionuose, Fifth Third Private Bank paslaptis, kaip išlikti aukščiausiame lygyje, yra sudėtingas naujoviškų pasiūlymų, strateginių technologijų panaudojimo ir neabejotinos regioninės padėties derinys.
Klientai vis dažniau ieško geresnių, labiau pritaikytų pasiūlymų. Fifth Third daugiausia dėmesio skyrė klientų pasitenkinimo ir išlaikymo didinimui, nepamirštant jų išbandyto istorinio požiūrio į turto valdymą, skatindama problemų sprendimo kultūrą, apimančią žmonių sąveiką, programinės įrangos tobulinimą ir investavimo strategijos kūrimą.
„Vieno banko“ metodu pavadintas „Fifth Third Private“ sprendimas sujungia savo patirtį ir išteklius, kad klientams pasiūlytų vientisus turto valdymo sprendimus. Šis metodas teikia koordinuotas paslaugas, įskaitant privačią bankininkystę, turto planavimą, patikėjimo ir turto planavimą, draudimą ir investicijų valdymą.
Pasiūlymo sėkmė taip pat akivaizdi iš skaičių. Bankas pasiekė įspūdingą pajamų augimą – 2023 m. pajamos išaugo iki 608,7 mln. USD, palyginti su 516,6 mln. USD 2022 m. Jo AUM pasiekė 36,5 mlrd. USD 2023 m., ty nuo 32,2 mlrd. USD 2022 m.
Didelės banko pajamos iš mokesčių, iš viso 274,2 mln. USD, taip pat buvo vienas iš pagrindinių jo augimo veiksnių. Per tą laikotarpį turto strategijos įsipareigojimai išaugo 17%.
Šiaurės rytai: BNY Wealth
Seniausias Amerikos privatus bankas BNY Wealth pasižymėjo puikiu pranašumu derindamas rinkos žinias su pažangiausiomis technologijomis. Bankas siūlo novatoriškus sprendimus, atitinkančius besikeičiančius didelės vertės klientų poreikius sparčiai besivystančioje šiaurės rytų regiono finansinėje aplinkoje.
BNY pastebimai išaugo siūlydama centralizuotas ataskaitas, leisdama klientams sklandžiai stebėti ir valdyti savo portfelius ir siūlydama įvairius investavimo sprendimus, įskaitant fiksuotų pajamų, akcijų ir kelių sektorių strategijas.
2024 m. trečiąjį ketvirtį BNY pranešė, kad AUM sudarė 2,1 trilijono USD, o tai rodo 5 % padidėjimą, palyginti su ankstesniu ketvirčiu. Be to, saugomas ir administruojamas turtas išaugo 14 proc., tai rodo banko gebėjimą pritraukti naujų įmonių ir pasinaudoti palankiomis rinkos sąlygomis.
Pietryčiai: „Fieldpoint Private“.
„Fieldpoint Private“ 2025 m. išsiskiria kaip pirmaujantis privatus bankas Pietryčių JAV regione. Tai daugiausia lemia geri banko finansiniai rezultatai, kuriuos sustiprino geriausia savo klasėje turto planavimo, asmeninės bankininkystės ir pagal užsakymą teikiamų finansinių paslaugų integracija.
Banko strategija užtikrina, kad klientų finansinės strategijos atitiktų jų vertybes ir šeimos palikimą. „Fieldpoint“ siūlo ekspertų patarimus turto ir mokesčių planavimo, filantropinių iniciatyvų ir turto apsaugos klausimais, taip pasinaudodama augančia labiau individualizuotų ir kokybiškų paslaugų paklausa.
Vykdydama „vieno langelio“ strategiją, „Fieldpoint Private“ siūlo ne tik strategines finansines konsultacijas, bet ir sklandžią asmeninę bankininkystę. Klientai naudojasi įvairiomis paslaugomis, įskaitant internetinę ir mobiliąją bankininkystę, kredito priemones, tarptautines valiutas ir aukštą FDIC draudimo lygį, viršijantį 50 mln. USD už vieną mokesčių ID. Taigi „Fieldpoint“ efektyviai ir tausodama jų laiką aptarnauja didelius indėlininkus.
Šių strategijų sėkmę liudijantis banko turtas 2024 m. viduryje išaugo iki maždaug 1,4 mlrd.
Pietvakariai: PNC privatus bankas
„PNC Private Bank“ išsiskiria visapusišku paslaugų modeliu, kuriame yra kiekvienai rinkai skirtos komandos, su vieno langelio skaitmeniniu sprendimu, teikdamas geriausias savo klasėje paslaugas labai įvairiam pietvakarių JAV regionui.
Banko flagmanas Hawthorn padalinys padeda PNC Private įveikti įspūdingą šeimos biurų JAV pagreitį. Šis padalinys teikia pažangius skaitmeninius sprendimus, skirtus supaprastinti klientų sąskaitų valdymą, tenkindamas šių turtingų šeimų augančius, sudėtingus ir individualizuotus poreikius. Šiais sprendimais siekiama supaprastinti ir koordinuoti sudėtingas finansines užduotis, tokias kaip patikėjimo ir turto administravimas, grynųjų pinigų ir kredito valdymas bei investavimo strategijos vienoje specializuotoje skaitmeninėje platformoje.
Parodydamas strategijos sėkmę, „PNC Private“ 2024 m. viduryje pasiekė įspūdingą 404 mlrd. USD AUM, o indėliai sudarė 416 mlrd. USD.
Vakarai: Wells Fargo
Vadovaujant Turto ir investicijų valdymo skyriaus vadovui Barry Sommersui, Wells Fargo padarė didelę pažangą atgaivinant savo turto valdymo padalinį, investuodama beveik 1 mlrd. USD, kad padidintų pasiūlą ir technologijų infrastruktūrą. Šis atnaujintas dėmesys palaiko Wells Fargo generalinio direktoriaus Charlie Scharf siekį išplėsti paslaugas turtingiems klientams, įveikiant ankstesnes kliūtis.
„Wells Fargo“ strategijos raktas yra agresyvus nepriklausomų patarėjų platformos „FiNet“, kurią dabar sudaro daugiau nei 1600 patarėjų, augimas. Kartu su tradiciniais laidų namų ir filialų pasiūlymais ši platforma klientams ir konsultantams siūlo daugybę pasirinkimų. „Wells Fargo“ išsiskiria tuo, kad siūlo gerai išplėtotą nepriklausomo patarėjo parinktį, o tai nėra įprasta tarp konkurentų.
Be šių struktūrinių pažangų, bankas supaprastino klientų sąveiką, naudodamas skaitmeninius patobulinimus, pvz., suskaitmenindamas sąskaitos procesus. Šis visapusiškas požiūris prisidėjo prie AUM padidėjimo 18 % ir iki 2024 m. trečiojo ketvirčio pasiekė 2,3 trilijonus USD.