Pradžia Vadovų interviu 
Jaunesni, globaliai mąstantys klientai skatina perėjimą prie ofšorinių investicijų, todėl strateginis ir lankstus turto planavimas tampa svarbesnis nei bet kada anksčiau.
Pasauliniai finansai: Kaip išaugusi ofšorinių investicijų paklausa Lotynų Amerikoje veikia didelę grynąją vertę turinčių klientų ilgalaikes strategijas?
Mariana Oiticica: Tai vis svarbesnė jų ilgalaikiam strateginiam planavimui. Šios investicijos suteikia didelę naudą, pavyzdžiui, diversifikuoja riziką įvairiose geopolitinėse vietovėse ir pasiekia tokius sektorius kaip technologijos ir dirbtinis intelektas, kurie gali būti mažiau išvystyti šalies viduje.
Investavimas užsienyje veiksmingai sumažina vietos ekonominę ir politinę riziką. Tai leidžia klientams gauti naudos iš pasaulinių technologijų lyderių ir kitų klestinčių pramonės šakų užsienyje augimo. Toks strateginis požiūris padeda išlaikyti portfelius, kurie yra gerai diversifikuoti, konkurencingi ir atsparūs.
GF: Ar tai kaip nors susiję su didesne kartų kaita?
Oiticica: Jaunesni investuotojai, dažnai turintys pasaulinį mąstymą ir išmanantys technologijas, vis labiau traukia investicijas į ofšorines investicijas. Ši demografinė grupė yra labiau linkusi tyrinėti tarptautines rinkas ir diversifikuoti savo investicijų portfelius už gimtosios šalies ribų, nes tai skatina padidėjęs mobilumas ir geresnių galimybių siekimas.
Jų išmanymas su skaitmeniniais įrankiais supaprastina prieigą prie tarptautinių rinkų per programas ir internetines platformas, todėl investicijos į naujus sektorius tampa lengviau valdomos ir patrauklesnės.
Ši pasaulinė perspektyva, taip pat didesnis mobilumas ir gilesnis technologinių tendencijų supratimas labai prisideda prie didėjančios jaunesnių investuotojų investicijų į ofšorinius poreikius.
GF: Kaip finansų institucijos prisitaiko prie augančio individualizuotų paslaugų poreikio privačios bankininkystės ir turto valdymo srityse?
Oiticica: Privati bankininkystė ir turto valdymas išgyvena transformuojančius pokyčius, o institucijos priešakyje integruoja naujas tendencijas, siekdamos geriau aptarnauti vis sudėtingesnę klientų grupę. Didelės investicijos į skaitmeninių platformų kūrimą suteikia vartotojams sklandžią, intuityvią ir individualizuotą patirtį – nuo pažangių mobiliųjų programėlių iki išsamių internetinių portalų, leidžiančių efektyviai ir saugiai valdyti investicijas.
Šiandieniniame sudėtingame geopolitiniame kraštovaizdyje strateginis ir lankstus turto planavimas yra itin svarbus nei bet kada anksčiau. Institucijos naudoja pažangius analizės ir planavimo įrankius, kad padėtų klientams pereiti prie neapibrėžtumo, užtikrindamos tvirtus ir pritaikomus planus, atsižvelgiant į pasaulinius pokyčius. Tuo pačiu metu sustiprintos kibernetinio saugumo priemonės, įskaitant pažangiausias šifravimo technologijas, tapo būtinos didėjant kibernetinėms grėsmėms, apsaugant jautrią klientų informaciją.
Be to, dirbtinis intelektas ir duomenų analizė iš esmės keičia turto valdymą, suteikdama gilesnių įžvalgų ir didindama veiklos efektyvumą. Finansų įstaigos gali teikti sudėtingesnes, saugesnes ir greitesnes paslaugas automatizavusios procesus ir analizuodamos duomenis, kad nustatytų investavimo tendencijas ir galimybes. Naudodamiesi šiomis naujovėmis, prisitaikome prie dabartinių rinkos realijų ir sudarome pagrindą ateities tobulėjimui turto valdymo paslaugų srityje.
GF: Kaip tarptautiniai klientai suvokia ir sprendžia riziką skirtinguose regionuose?
Oiticica: Mažėjant pasaulinėms palūkanų normoms, investuotojai paprastai palankiau žiūri į platesnę ekonominę aplinką, skatinant didesnį norą rizikuoti. Tačiau jie turi pritaikyti šį atnaujintą suvokimą prie unikalių kiekvienos vietos rinkos sąlygų, nes pasaulinės pinigų politikos poveikis skirtinguose regionuose gali labai skirtis. Pavyzdžiui, besivystančiose rinkose mažėjančios palūkanų normos išsivysčiusiose šalyse gali lemti stabilesnius ir teigiamus kapitalo srautus. Šis antplūdis gali žymiai padėti sumažinti rinkos nepastovumą ir bendrą suvokiamą riziką, susijusią su šiais regionais.
GF: Kaip finansinės institucijos gali įtraukti alternatyvaus turto paklausą į kartų gerovės planavimą?
Oiticica: Norint informuoti klientus apie ilgalaikį potencialą ir būdingus sudėtingumus, reikia visapusiškų švietimo pastangų. Šios investicinės priemonės gali pasiūlyti didelę grąžą, kai jos yra veiksmingai valdomos, todėl jos yra pageidaujama diversifikuoto investicijų portfelio dalis. Tačiau norint išlaikyti klientų pasitikėjimą ir pasitikėjimą ilgainiui, labai svarbu palaikyti aiškią ir nuolatinę komunikaciją apie šių alternatyvų veiklos rodiklius ir lūkesčius.
Be to, investavimo strategijų pritaikymas prie kiekvienos kartos specifinių poreikių ir pageidavimų gali paskatinti veiksmingą alternatyvių investicijų integravimą į išsamius turto valdymo planus. Tai užtikrina, kad turtas ne tik išsaugomas, bet ir plinta iš kartos į kartą, derinant su besikeičiančiais šeimos tikslais ir rinkos galimybėmis.
GF: Kokį vaidmenį atlieka filantropija ir tvarumas tarp kartų planuojant gerovę ir investicijų strategijas?
Oiticica: Filantropija ir tvarumas tampa vis įtakingesniais kartų gerovės planavimo ir investavimo strategijų komponentais. Šis įsipareigojimas sustiprina įsipareigojimą dėl remiamų priežasčių ir užtikrina projekto tęstinumą, užkertant kelią žalingam poveikiui socialinėms ar aplinkosaugos iniciatyvoms. Be to, išlaikant atskirą išteklių paskirstymą filantropijai, nepriklausomai nuo šeimos verslo interesų, labdarai skirtos lėšos apsaugomos nuo rinkos svyravimų. Tai leidžia nuosekliai ir tvariai paremti pasirinktas priežastis laikui bėgant. Integruodamos filantropiją ir tvarumą į savo investavimo strategijas, šeimos gali pasiekti tiek finansinės, tiek socialinės grąžos, suderindamos savo ilgalaikius tikslus su platesnio masto bendruomenės ir aplinkosaugos tikslais.
GF: Kodėl finansinis švietimas yra labai svarbus ilgalaikiam gerovės kūrimui ir apsaugai įvairiuose ekonomikos segmentuose?
Oiticica: Finansinis švietimas yra kertinis akmuo kuriant ir ilgalaikiam gerovės išsaugojimui, naudingas asmenims įvairiuose ekonomikos segmentuose – nuo turtingų klientų iki mažiau privilegijuotų klientų. Tai užtikrina efektyvų išteklių valdymą, padeda išlaikyti ir augti turtus pagal numatytus terminus, nesvarbu, ar tai būtų, ar dabartinės kartos, ar ateities kartoms. Be to, visapusiškas finansinis švietimas remia investavimo strategijas, suderintas su trumpalaikiais, vidutinės trukmės ir ilgalaikiais tikslais, įskaitant išėjimo į pensiją planavimą, taip palengvinant tvirto finansinio plano kūrimą.