Skaitmeninimas, AI ir tokenizavimas yra labiausiai matomi pokyčiai, tačiau tvarumas ir naujas dėmesys rinkos ir segmentų specializacijai dabar taip pat yra esminis dalykas.
Prekybos finansavimas išgyvena gilią, įvairiapusę transformaciją, pereinant nuo istorinės priklausomybės nuo popieriaus ir rankinių procesų į ateitį, kurioje dominuoja skaitmeninės ekosistemos, dirbtinis intelektas ir nauji technologiniai instrumentai. Šiandien šią sritį apibrėžia sparčios inovacijos, suderintas tvarumo siekis ir strateginis dėmesys besivystančių rinkų prijungimui prie pasaulinių tiekimo grandinių.
Stipriausia artimiausio laikotarpio tendencija yra skaitmeninė transformacija ir automatizavimas, kai institucijos pereina prie „skaitmeninio ryšio iki esmės“, kad išnaikintų daug popieriaus reikalaujančias užduotis ir pašalintų šimtmečius trukusias kliūtis.
Tokios iniciatyvos kaip „DBS Bank“ DBS „DigiDocs“, sutrumpinantis dokumentų apdorojimo laiką, ir „UniCredit“ pagrindinių procesų suderinimas 18 šalių, pabrėžia pasaulinį įsipareigojimą siekti veiklos efektyvumo. Programinės įrangos tiekėjai, tokie kaip CGI su savo „Trade360 SaaS“ platforma ir „Surecomp“ su savo prekybos finansavimo kaip paslaugos (TFaaS) sprendimu, kuria pagrindinę sąveikią debesies pagrindu veikiančią infrastruktūrą, leidžiančią keliems bankams dalytis investicijomis ir racionalizuoti „back-office“ operacijas.
Remiantis skaitmeninimu, dirbtinio intelekto integracija tampa konkurencinio pranašumo pagrindine dalimi. Tokie bankai kaip DBS naudoja sudėtingus AI žvalgybos sluoksnius, kad realiuoju laiku būtų patvirtintas kreditas ir būtų galima atlikti sudėtingus vidinius procesus, įskaitant duomenimis pagrįstą sąskaitų planavimą ir generuojančias AI sistemas, skirtas automatizuoti sudėtingas veiklos užduotis. „Standard Chartered“ bando dirbtinio intelekto variklį, skirtą išplėstiniam dokumentų tikrinimui, kurio tikslas – padėti klientams aptikti ir ištaisyti neatitikimus prieš pateikiant juos, o „Surecomp“ siūlo AI pagrįstą teksto patvirtinimą banko garantijoms ir akredityvams. Tokios naujovės žymiai padidina veikimo greitį ir tikslumą, kartu sumažindamos riziką.
Lygiagrečiai blokų grandinė ir tokenizavimas perjungia net ir tradiciškiausias prekybos priemones, žadėdamas ateitį, kurioje jie bus saugūs, skaitmeniniai ir savaime veikiantys. „Citi“ bandomasis „Citi Token Services for Trade“ tikslas yra pakeisti tradicines banko garantijas ir akredityvus, naudojant žetoninius indėlius, laikomus išmaniojoje sutartyje, kurioje mokėjimas yra programuojamas. Kai patvirtinti prekybos duomenys, pvz., siuntimo patvirtinimas, įvedami į sistemą, išmanioji sutartis iš karto paleidžia lėšas, suteikdama beveik momentinį likvidumą ir pašalindama ilgus atsiskaitymo delsus, susijusius su rankiniu dokumentų tikrinimu.
Be Tech
Prekybos finansų pertvarka yra ne tik technologinė. Tvarūs finansai, kaip ESG strategijų sudedamoji dalis, dabar yra pagrindinis prekybos strategijos elementas. Nors pradinis spartus tvaraus prekybos finansavimo postūmis susiduria su praktiniais, geopolitiniais ir ekonominiais iššūkiais, pagrindinės institucijos laikosi reikšmingų ilgalaikių įsipareigojimų.
„Societe Generale“ siekia 500 milijardų eurų tvarios prekybos finansavimui iki 2030 m., siūlydama tokias priemones kaip žaliosios banko garantijos ir su tvarumu susijusios priemonės. „Standard Chartered“ sukūrė reguliariai atnaujinamą pereinamojo laikotarpio finansavimo sistemą, kuri nukreipia klientus į mažai anglies dioksido į aplinką išskiriančių technologijų ekonomikos modelį ir nustato konkrečius, pritaikytus lūkesčius besiformuojančioms rinkoms, kuriose tvarus finansavimas auga greičiausiai, siekiant užtikrinti, kad prekybos finansavimas atitiktų pasaulinius klimato ir socialinius tikslus.
Prekybos finansavimo ateitis taip pat greičiausiai atspindės specializuotą dėmesį pagrindinėms rinkoms ir segmentams.
DBS remia mažas ir vidutines įmones su sprendimais, orientuotais į tiekimo grandinės atsparumą ir finansavimo prieigą. „Ecobank“ veikia kaip visos Afrikos tiltas, valdantis riziką 33 šalyse kartu su struktūrinės prekybos ir prekių finansavimo paslauga, o „Alteia Fund“ palengvina Artimųjų Rytų ir Afrikos į pietus nuo Sacharos prekybą. Bankai taip pat naudoja konkrečius regioninius koridorius, įskaitant Santanderį (Europa ir Lotynų Amerika), Raiffeisen Bank International (Centrinė ir Rytų Europa) ir DBS, kuris palaiko Kinijos +1 verslo strategijas visoje Azijos ir Ramiojo vandenyno regione.
Nors sparti, technologijomis pagrįsta evoliucija – spartėjanti nuo popieriaus iki skaitmeninio, nuo rankinių procesų iki dirbtinio intelekto automatizavimo ir nuo tradicinių instrumentų iki tokenizuotų, programuojamų sutarčių – yra dramatiškiausias prekybos finansavimo transformacijos aspektas, tačiau jis nėra vienintelis. Integruodama tvarumą ir stiprindama regioninę patirtį, pramonė ne tik optimizuoja, kad sukurtų veiksmingesnę, įtraukesnę ir pasauliniu mastu susietą ateitį.
Metodika
„Global Finance“ redaktoriai išrenka „Trade Finance Awards“ ir „Supply Chain Finance Awards“ apdovanojimų nugalėtojus, remdamiesi pramonės analitikų, įmonių vadovų ir technologijų ekspertų indėliu. Redaktoriai atsižvelgia į įrašus ir nepriklausomus tyrimus, įskaitant objektyvius ir subjektyvius veiksnius. Nebūtina dalyvauti norint laimėti, tačiau papildoma informacija įraše gali padidinti sėkmės tikimybę. Šių metų reitingai, apimantys aštuonis regionus ir maždaug 100 šalių, teritorijų ir rajonų, buvo pagrįsti rezultatais nuo 2024 m. ketvirto ketvirčio iki 2025 m. trečiojo ketvirčio. Pasauliniai finansai naudoja patentuotą algoritmą, kuris apima tokius kriterijus kaip klientų poreikių išmanymas, finansinė galia ir saugumas, strateginiai santykiai, kapitalo investicijos ir naujovės. Algoritmas sujungia šiuos įvertinimus į vieną skaitinį balą, o 100 atitinka tobulumą. Kai daugiau nei viena institucija uždirba tą patį balą, teikiame pirmenybę vietiniams, o ne tarptautiniams paslaugų teikėjams, o privačioms, o ne valstybinėms.
Susipažinkite su nugalėtojais
Nuoroda į informacijos šaltinį